Travel Rule — це вимога, щоб ідентифікаційні дані про відправника й отримувача супроводжували переказ між регульованими провайдерами, застосована до віртуальних активів через Рекомендацію 16 FATF. На практиці провайдер-відправник передає названі дані клієнта провайдеру-отримувачу, і отримувач очікує мати їх до того, як зробить кошти доступними. Поріг, момент передачі й точний набір даних встановлює кожна юрисдикція окремо, а не одне глобальне число.
Travel Rule регулює, що передається між провайдерами. Скринінг регулює, що ви приймаєте з блокчейна. Вони перетинаються на одному й тому самому переказі, і жоден не покриває іншого.
Найрізкіше вони розходяться на некастодіальному гаманці. Переказ на самокастодіальну адресу чи з неї не має провайдера-контрагента, з яким можна обмінятись даними, тож немає повідомлення Travel Rule, на яке можна покластись, і ончейн-перевірка лишається єдиним контролем, що стоїть. Це велика частка реального крипто-потоку, і саме тому дески, що впровадили обмін повідомленнями Travel Rule, усе одно перевіряють кожну адресу.
Варто сказати й у зворотному напрямку: дані Travel Rule кажуть, хто, за словами провайдера, надсилає кошти. Вони не кажуть, звідки клієнт цього провайдера взяв гроші. Це каже блокчейн.
Результат — це ончейн-половина запису: адреса контрагента, вердикт, рекомендація, названі фактори, атрибутована сутність, дата. Це не повідомлення Travel Rule, і воно його не замінює, але це частина файлу, що показує, з чим були пов'язані кошти на момент, коли ви їх прийняли.
Для однієї адреси контрагента Telegram-бот відповідає за секунди, безкоштовно, три перевірки на день. Для деска робочий простір зберігає той самий результат як кейс із власником і підписаний звіт, а API запускає перевірку до того, як зарахувати депозит.
Різниться за юрисдикцією, і єдиної глобальної цифри немає. Беріть її з правил, ухвалених вашим власним регулятором, а не з цифри, процитованої в статті.
Підхід різниться за юрисдикцією. Там, де немає провайдера-отримувача, обов'язки лежать на регульованій стороні переказу, і ончейн-скринінг лишається практичним контролем того, що ви приймаєте.
Ні. Travel Rule — це дані клієнта, що передаються між провайдерами. KYT — це скринінг того, з чим пов'язані самі кошти. Фірма може повністю відповідати одному й нічого не бачити в іншому.
Ще мовами: · · ·
FATF задає стандарт для віртуальних активів, включно з Рекомендацією 16 ([FATF](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/virtual-assets.html)). Кожна країна впроваджує його у своєму законодавстві, тому деталі різняться від ринку до ринку.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.