Украденные средства — категория для монет, происхождение которых установлено как чужая потеря: взлом площадки, опустошённый кошелёк, мошеннический перевод. Метка ставится на адреса, по которым эти средства двигались, и сохраняется по мере их дальнейшего пути. При проверке кошелька она отвечает на самый неудобный вопрос сделки: не окажется ли принятая сумма чьими-то деньгами, которые ищут.
Категория цепляется за монеты, а не за человека. Ей всё равно, что вы честно заплатили за USDT наличными и получили их от вежливого контрагента с хорошим рейтингом. Если в истории этих монет есть кража, площадка увидит её при первом же зачислении и остановит вывод — до выяснения, а иногда и до решения правоохранителей.
Отсюда простое следствие для P2P: проверять нужно адрес отправителя, а не репутацию профиля. Рейтинг на площадке говорит о поведении в сделках, история адреса — о происхождении денег. Это разные вещи, и совпадают они далеко не всегда.
Второе следствие для обменников. Приняв такие средства в кассу, вы смешиваете их со своим оборотом, и дальше вопрос будет уже не к одной операции, а ко всему кошельку. Проверка на входе стоит секунды и решает эту проблему целиком.
В отчёте категория названа словами, показано, прямой это контакт с адресом инцидента или связь через цепочку переводов, и сколько пересылок вас от него отделяет. Рядом — вердикт от «чистого» до «критического» и рекомендация: продолжать, действовать осторожно, отправить на ручную проверку или отказать. Причины решения перечислены явно, поэтому отчёт можно приложить к отказу или переслать в поддержку площадки.
Бесплатная проверка — в Telegram-боте: три адреса в день, без регистрации. Обменникам, дескам и биржам те же категории приходят в рабочий кабинет и по API, с историей проверок, списком наблюдения и подписанным отчётом.
| Ситуация | Правильное действие |
|---|---|
| Проверка сделана до перевода, совпадение найдено | Отказаться от сделки и предложить контрагенту другой адрес отправки. |
| Средства пришли, вы заметили метку после | Оставить их на месте, не дробить и не пересылать; собрать документы по сделке. |
| Биржа приостановила зачисление или вывод | Ответить на запрос: у кого, когда и на каких условиях куплено, приложить переписку и отчёт. |
| С вами связался пострадавший или его юрист | Не игнорировать. Документы о добросовестной покупке — ваш главный аргумент. |
Худшее, что можно сделать, — начать перемещать такие средства между своими кошельками, обменниками и сетями. Каждое движение фиксируется в блокчейне и читается как попытка запутать след, даже если целью была осторожность.
Да, метка описывает историю средств. Ваша добросовестность — это отдельный факт, который доказывается документами по сделке: перепиской, условиями, датами и отчётом по адресу отправителя.
Единого порога нет — площадки применяют собственную политику. В отчёте видно число пересылок между адресом инцидента и проверяемым адресом, и разговор с площадкой строится вокруг этой цифры и объёма.
Порядок зависит от юрисдикции и от того, кто ведёт дело. Решение принимается через площадку или правоохранителей, а не самостоятельным переводом — при самостоятельном возврате вы теряете и деньги, и доказательства.
Ещё на языках: · · ·
Проверять адрес отправителя до перевода. Три проверки в день бесплатны в Telegram-боте, а для потока сделок есть рабочий кабинет и API.
Отправьте кошелёк в Telegram-бот — вердикт придёт за секунды. Три проверки в день бесплатно, без регистрации. Если проверяете каждый депозит, тарифы начинаются от $199 в месяц.