Порівняння AML-сервісів для крипти

Залежить від задачі, і той, хто відповідає одним ім'ям, щось вам продає. Для розслідувань, які можуть опинитися перед регулятором чи в суді, еталон — Chainalysis, TRM Labs, Elliptic і Crystal Intelligence: контракт і закупівля. Для перевірки адреси до того, як прийняти гроші, self-serve-інструменти відповідають швидше й коштують значно менше: MistTrack, Scorechain, BitOK, AMLBot і Sanctuary. Відкриту фіксовану ціну з-поміж них публікує Sanctuary — $199 на місяць за 1 000 перевірок з моніторингом, API і ролями для команди.

Безкоштовно, якщо перевірок мало: бот Sanctuary дає 3 перевірки на день без реєстрації, MistTrack — першу перевірку в боті плюс безкоштовний тариф Light, Scorechain — одну перевірку в боті і п'ять звітів, AMLBot — одну перевірку при реєстрації. На обсязі картина інша: BitOK рахує за споживанням, $0,50 за перевірку на пакеті у 2 000 і до $0,10 на дуже великих обсягах; MistTrack продає developer API від $20 на рік за 100 викликів; Sanctuary коштує фіксовані $199 на місяць: 1 000 перевірок усередині і $0,20 за кожну понад ліміт.

Безкоштовний вхід є майже в усіх, і він скрізь різний. Sanctuary — 3 перевірки на день у Telegram, без реєстрації й картки, ліміт обнуляється щодоби. MistTrack — безкоштовний тариф Light плюс перша перевірка в боті. Scorechain — одна перевірка гаманця в боті і п'ять звітів. AMLBot — одна перевірка при реєстрації. Chainalysis публікує безкоштовні санкційні інструменти, а TRM Labs веде безкоштовний портал скарг на шахрайство: корисно, але жодне з цього не тариф на скринінг. Elliptic і Crystal Intelligence безкоштовного рівня не публікують узагалі.

Mastercard купив CipherTrace у 2021 році й закрив ключові продукти на початку 2024-го. Команди, які на ньому працювали, розійшлися по сервісах з цієї сторінки: enterprise-платформи — для розслідувань, self-serve — для щоденного скринінгу. Якщо звіти CipherTrace лишилися у вас у справі, вважайте їх історичними: адреси варто перевірити ще раз за актуальними даними.