Перевірте гаманець до того, як підуть гроші

Перевірка адреси в мережі TRON звіряє її з санкційними списками, кластерами міксерів, даркнет-ринків, скам- і дрейнер-гаманців та зі списком заморожених адрес емітента USDT, а тоді видає вердикт із поясненням причини звичайними словами. Це безкоштовно в Telegram-боті — три перевірки на день, без реєстрації — і триває кілька секунд. TRC-20 несе основний обсяг P2P- та обмінних розрахунків, тож саме цю перевірку варто робити до того, як натиснути «надіслати».

Перевірка USDT TRC-20 звіряє адресу отримувача чи відправника в TRON із санкційними переліками, кластерами скаму, міксерів, даркнету й дрейнерів та зі списком заморожених адрес, який веде Tether, а тоді видає вердикт із названою причиною. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації. TRC-20 — розрахункова мережа для більшості P2P-угод і обмінних операцій, і саме тут поганий контрагент коштує найдорожче.

Перевірка Bitcoin звіряє адресу і гаманець, якому вона належить, із санкційними переліками, даркнет-майданчиками, кластерами виплат вимагачам, скам- і слідами викрадених коштів та міксинг-сервісами, а тоді видає вердикт із названою причиною. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації. Заморозити BTC на рівні протоколу не може ніхто, і саме тому майданчик, який приймає кошти, перевіряє їх так ретельно.

Перевірка Ethereum звіряє 0x-адресу із санкційними переліками, слідами міксерів і мостів, кластерами дрейнерів і фішингу, виручкою зламаних протоколів і високоризиковими майданчиками, а також показує, чи стоїть адреса у списках заморожених адрес USDT або USDC. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації, вердикт за секунди. Ethereum несе найглибшу ліквідність стейблкоїнів, тож саме тут блокування на рівні емітента відчувається найсильніше.

Перевірка USDT ERC-20 звіряє адресу Ethereum, що тримає токени, із санкційними переліками, слідами міксерів і дрейнерів, кластерами скаму й викрадених коштів та високоризиковими майданчиками, а також показує, чи стоїть адреса у списку заморожених адрес, який веде Tether. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації, вердикт за секунди. Розрахунки в ERC-20 повільніші й дорожчі за TRC-20, і саме тут зазвичай осідають більші суми.

Перевірка USDC звіряє адресу отримувача із санкційними переліками, кластерами скаму, фішингу й дрейнерів, слідами міксерів і мостів та високоризиковими майданчиками, а також показує статус у блоклисті емітента — Circle прямо пише в умовах, що може блокувати адреси USDC і перекази в мережі. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації. USDC розраховує чимало бізнес-платежів, а бізнес-платежі — саме ті, які потім перевіряють найпильніше.

Перевірка BNB Smart Chain звіряє 0x-адресу із санкційними переліками, кластерами скаму й раг-пулів, інфраструктурою дрейнерів і фішингу, слідами міксерів і мостів та високоризиковими майданчиками, а також показує статус заморозки для стейблкоїнів, які вона тримає. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації. Дешеві комісії роблять BSC домом для масової скам-токен активності, тож тут рядок причини важливіший за сам вердикт.

Перевірка Solana звіряє адресу гаманця із санкційними переліками, кластерами дрейнерів і фішингу, виручкою скам-токенів і раг-пулів, слідами міксерів і мостів та високоризиковими майданчиками, а також показує статус заморозки для USDC й USDT на балансі. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації, вердикт за секунди. Solana несе великий обсяг роздрібного трафіку й водночас багато активності дрейнерів, тож відправник тут важить не менше за суму.

Перевірка TON звіряє адресу гаманця із санкційними переліками, кластерами скаму й фішингу, азартними та високоризиковими майданчиками, слідами міксерів і мостів, а також показує, чи стоїть USDT на балансі у списку заморожених адрес, який веде Tether. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації. Платежі в TON відбуваються прямо в Telegram, де й починається більшість TON-скамів, тож перевірка контрагента — звичка на одне повідомлення.

Перевірка Polygon звіряє 0x-адресу із санкційними переліками, кластерами скаму й дрейнерів, слідами міксерів і мостів, шляхами викрадених коштів та високоризиковими майданчиками, а також показує статус заморозки для USDT і USDC на балансі. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації, вердикт за секунди. Polygon несе чимало платіжного й виплатного трафіку, а виплати — саме те місце, де поганий контрагент стає вашою проблемою.

Перевірка Arbitrum звіряє 0x-адресу із санкційними переліками, кластерами скаму й дрейнерів, слідами міксерів, шляхами експлойтів і викрадених коштів, активністю мостів та високоризиковими майданчиками, а також показує статус заморозки для USDT і USDC на балансі. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації, вердикт за секунди. Arbitrum — мережа другого рівня, тож більшість вартості надходить через міст, а міст несе історію з собою.

Перевірка Base звіряє 0x-адресу із санкційними переліками, кластерами скаму й дрейнерів, слідами міксерів і мостів, шляхами викрадених коштів та високоризиковими майданчиками, а також показує, чи стоїть адреса у блоклисті USDC, який веде Circle. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації, вердикт за секунди. У Base — нативний USDC, тож емітент із повноваженнями блокувати більшість вартості цієї мережі — саме Circle.

Binance публічно повідомляє, що система risk control стежить за переказами в реальному часі, перехоплює операції, які збігаються зі списком підозрілих адрес, і тимчасово обмежує вивід, а сам вивід може потрапити в статус «під перевіркою», поки користувача просять пройти верифікацію або заповнити анкету. Перевірити адресу, з якої прийдуть кошти, до того як вони потраплять на гаманець, — це саме те, що не дає цій розмові початися. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації.

Bybit публікує FAQ про депозити, де пояснює, чому ончейн-депозит може затримуватися, — підтвердження мережі, помилки в memo, ліміти зарахування, — а кошти в очікуванні чекають на підтвердження кредиту. Свої AML-пороги Bybit не публікує, і ми їх не вигадуємо. Те, що можна з'ясувати ще до переказу, — звідки прийшли кошти: перевірка адреси відправника повертає вердикт із названою причиною, безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день.

OKX публічно повідомляє, що його система risk control проти відмивання коштів може спрацювати через певні підозрілі операції, і що під час активного risk control користувач не може продавати крипту чи виводити кошти, а частину спотових і ф'ючерсних функцій обмежено. Перевірка адреси, з якої вам платять, до того як кошти прийдуть, — це контроль на вашій стороні. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації.

HTX публікує, що спрацювання системи AML risk control обмежує функції акаунта, після чого користувач заходить у систему й заповнює анкету безпеки HTX, а перевірка триває до п'яти робочих днів. П'ять днів без доступу — це довго для торгового акаунта. Перевірка адреси, з якої вам платять, до депозиту — це та частина, яку контролюєте ви, безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день.

KuCoin публікує гід з обмежень виводу коштів і окрему політику протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, тож існування контролю депозитів і виводу — не питання. Чого не публікує жодна платформа — це список тригерів. Що можна з'ясувати ще до переказу — звідки прийшли кошти: перевірка адреси відправника повертає вердикт із названою причиною, безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день.

Bitget публікує, що активи можуть заморозити, якщо система виявить підозрілу активність акаунта, як-от незнайомі спроби входу або великі неочікувані транзакції, а заморожування настає з причин комплаєнсу, перевірки безпеки та протидії відмиванню коштів і вирішується через верифікацію особи або звернення до підтримки. Перевірка адреси, з якої вам платять, до того як кошти прийдуть, — це контроль на вашій стороні. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день.

Coinbase публікує довідкову сторінку «Unable to send assets from a restricted account» (неможливо надіслати активи з обмеженого акаунта), і це форма проблеми: депозит приходить, а обмеження з'являється, коли ви намагаєтеся його перемістити. Coinbase не публікує, що саме це запускає, тож корисна робота відбувається до переказу — перевірка адреси відправника повертає вердикт із названою причиною, безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день.

Kraken публікує, що акаунти обмежують з міркувань безпеки та регуляторного комплаєнсу — підозріла активність, чарджбеки, неповна верифікація, — а вихід із ситуації полягає у відповіді на запити підтримки й проходженні додаткової верифікації. Також є окрема сторінка про депозити й виведення, поставлені на утримання. Перевірка адреси, з якої вам платять, до переказу — це те, що контролюєте ви. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день.

Trust Wallet має вбудований Security Scanner, який перевіряє адреси призначення й dApp та показує попередження низького, середнього чи високого ризику від партнерів із безпеки, залишаючи рішення за користувачем. Цей сканер відповідає на питання «чи намагається ця адреса чи контракт мене обікрасти». AML-перевірка відповідає на інше питання — з чим пов'язана адреса контрагента і чи коштуватиме прийняття коштів від неї вам біржового акаунта. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день.

MetaMask використовує сповіщення безпеки на базі Blockaid: транзакції та запити на підпис перевіряються й позначаються як «Malicious» (шкідливо) чи «Warning» (попередження), функція увімкнена за замовчуванням, і попередження не блокує транзакцію — підтвердити її все одно можна. Це захист від шкідливих транзакцій. А чи пов'язана адреса, з якої вам платять, із санкційною особою, даркнет-майданчиком чи скам-кластером, — окреме питання, і саме те, яке коштує вам біржового акаунта. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день.