Ein USDC-Blacklist-Eintrag bedeutet, dass Circle die in seinen USDC-Bedingungen festgelegten Blockierungsrechte ausübt. Diese behalten sich das Recht vor, bestimmte USDC-Adressen zu blockieren und, sofern diese Adressen von Circle verwahrt werden, das zugehörige USDC vorübergehend oder dauerhaft einzufrieren. Die Bedingungen behalten sich außerdem das Recht vor, Transfers von USDC zu und von einer Adresse On-Chain im Rahmen der Blocklisting-Richtlinie zu blockieren. Wie bei jeder Emittentenkontrolle greift das auf Token-Ebene, nicht bei einer Börse – und erreicht damit auch eigenverwahrte Bestände.
Die USDC-Bedingungen von Circle legen in Abschnitt 13 („Blocked Addresses & Forfeited Funds“ / „Blocklisting“) fest, dass „Circle sich das Recht vorbehält, bestimmte USDC-Adressen zu ‚blockieren‘ und, sofern diese Adressen von Circle verwahrt werden, das zugehörige USDC einzufrieren (vorübergehend oder dauerhaft)“, sowie dass sich Circle „das Recht vorbehält, den Transfer von USDC zu und von einer Adresse On-Chain zu blockieren, soweit die Blocklisting-Richtlinie dies erlaubt“.
Zwei Dinge lohnt es sich, dort genau zu lesen. Das Blockieren einer Adresse und das Einfrieren von verwahrtem USDC werden als getrennte Befugnisse beschrieben, und die On-Chain-Transferblockierung wird so formuliert, dass sie sowohl für Transfers zu als auch von einer Adresse gilt.
| USDC (Circle) | USDT (Tether) | |
|---|---|---|
| Rechtsgrundlage | USDC-Bedingungen, Abschnitt 13 | Nutzungsbedingungen, Abschnitte 2, 6 und 8 |
| Verwendete Formulierung | Adresse „blockieren“; verwahrtes USDC einfrieren | Token sperren; „digitale Token-Adressen auf eine Sperrliste setzen“ |
| Beschriebene Richtung | Transfers zu und von einer Adresse | Einfrieren von durch einen Nutzer gehaltenen Token |
| Zusätzlich vorbehaltene Befugnis | Verfall von Geldern nach den Bedingungen | Einziehung und Meldung an Behörden bei Verdacht auf verbotene Nutzung |
Beide Emittenten veröffentlichen die Befugnis; keiner veröffentlicht eine Vorabankündigung an Inhaber. Die praktische Schlussfolgerung für ein Unternehmen ist in beiden Fällen dieselbe: Das Token, das Sie annehmen, hat einen Emittenten, und dessen Bedingungen sind Teil dessen, was Sie annehmen.
Weil USDC für einen großen Teil des geschäftlichen Zahlungsverkehrs das bevorzugte Abwicklungsasset ist – Rechnungen, Gehaltszahlungen, Treasury-Bewegungen –, und eine blockierte Gegenparteiadresse aus einer Routinezahlung einen Vorfall macht. Die Prüfung beantwortet das vor dem Transfer statt danach, in Sekunden.
Dasselbe gilt für den Empfang. Wert, der direkt von einer blockierten Adresse eingeht, ist eine Frage, die Ihre Bank irgendwann stellen wird. Prüfen Sie zuerst: drei kostenlose Prüfungen pro Tag im Telegram-Bot, oder führen Sie sie direkt für eine USDC-Adresse aus.
Das Ergebnis meldet den Einfrier- oder Blockierstatus des Emittenten als schlichte Tatsache neben der Gesamtbewertung – unauffällig, niedrig, mittel, hoch oder kritisch – mit einer Empfehlung von Freigeben, Vorsicht, Prüfung erforderlich oder Ablehnen sowie den benannten Entscheidungsgründen. Es ist einer der wenigen Befunde ganz ohne Interpretationsspielraum: Der Status hängt entweder an der Adresse oder nicht.
Desks, die Stablecoin-Einzahlungsflüsse screenen, führen das im Workspace und über die API aus, wobei sich jedes Ergebnis als signierter Bericht für die Zahlungsakte exportieren lässt. Tarife finden Sie auf der Preisseite.
Die Bedingungen von Circle beschreiben das Blockieren von Adressen und das Blockieren von On-Chain-Transfers zu und von einer Adresse, wobei das Einfrieren für von Circle verwahrte Adressen beschrieben wird. Die Blockierungsbefugnis ist so formuliert, dass sie auf Adressebene gilt und nicht nur innerhalb der eigenen Verwahrung von Circle.
In der Wirkung sind sie ähnlich, in der Formulierung unterschiedlich. Circles Bedingungen sprechen vom Blockieren von Adressen und vom Blockieren von Transfers zu und von ihnen; Tethers Bedingungen sprechen vom Sperren von Token und vom Setzen digitaler Token-Adressen auf eine Sperrliste, mit vorbehaltener Einziehung und Meldung bei Verdacht auf verbotene Nutzung.
Eine Prüfung nennt den Blockier- oder Einfrierstatus des Emittenten im Ergebnis. Es durch einen Übertragungsversuch herauszufinden ist die Alternative – und das passiert mitten in der Zahlung statt davor.
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Circles Blockierungsrichtlinie ist auf USDC-Adressen ausgelegt, nicht auf ein einzelnes Netzwerk. Für eine konkrete Adresse ist eine Prüfung schneller, als zu überlegen, auf welchem Deployment sie liegt.
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