Запис у чорному списку USDC — це реалізація Circle прав на блокування, прописаних в умовах USDC, які залишають за компанією право блокувати певні адреси USDC і, якщо такі адреси кастодіальні для Circle, заморожувати пов'язаний USDC тимчасово чи назавжди. Умови також залишають право блокувати перекази USDC до і від адреси в мережі за політикою блокування. Як і будь-який контроль емітента, він діє на рівні токена, а не біржі, тож поширюється і на самокастодіальні активи.
Умови USDC Circle, у розділі 13 («Blocked Addresses & Forfeited Funds» / «Blocklisting»), встановлюють: «Circle залишає за собою право "заблокувати" певні адреси USDC і, якщо такі адреси кастодіальні для Circle, заморозити пов'язаний USDC (тимчасово чи назавжди)», а також залишає «право блокувати переказ USDC до і від адреси в мережі відповідно до політики блокування».
Тут варто уважно прочитати дві речі. Блокування адреси і заморозка кастодіального USDC описані як окремі повноваження, а блокування переказу в мережі сформульоване як таке, що стосується переказів і до, і від адреси.
| USDC (Circle) | USDT (Tether) | |
|---|---|---|
| Джерело повноваження | Умови USDC, розділ 13 | Умови користування, розділи 2, 6 і 8 |
| Формулювання | «заблокувати» адресу; заморозити кастодіальний USDC | заморозити токени; «внести адреси цифрових токенів у чорний список» |
| Описаний напрямок | Перекази до і від адреси | Заморозка токенів, які тримає користувач |
| Додаткове повноваження | Конфіскація коштів за умовами | Конфіскація і повідомлення органам влади за підозри в забороненому використанні |
Обидва емітенти публікують ці повноваження; жоден не публікує заздалегідне попередження власникам. Робочий висновок для бізнесу однаковий в обох випадках: токен, який ви приймаєте, має емітента, а умови емітента — частина того, що ви приймаєте разом з ним.
Тому що USDC — актив розрахунку номер один для значної частини бізнес-потоку: інвойси, зарплати, рух казначейства, — і заблокована адреса контрагента перетворює звичайний платіж на інцидент. Перевірка відповідає на це до переказу, за секунди.
Те саме стосується отримання. Вартість, що прийшла напряму з заблокованої адреси, — питання, яке банк поставить у свій час. Перевірте спершу: три безкоштовні перевірки на день у Telegram-боті, або запустіть перевірку напряму на адресі USDC.
Результат повідомляє статус заморозки чи блокування емітентом простим фактом поруч із вердиктом — Чистий, Низький, Середній, Високий або Критичний — з рекомендацією Proceed, Caution, Review або Reject і названими причинами рішення. Це одна з небагатьох знахідок узагалі без елемента інтерпретації: статус або прикріплений до адреси, або ні.
Деск, що перевіряє потік депозитів у стейблкоїнах, робить це у воркспейсі й через API, а кожен результат можна експортувати як підписаний звіт для платіжного файлу. Тарифи — на сторінці цін.
Умови Circle описують блокування адрес і блокування переказів у мережі до і від адреси, а заморозка описана для адрес, кастодіальних для Circle. Повноваження блокування сформульоване як таке, що діє на рівні адреси, а не лише всередині власної кастодії Circle.
Вони схожі за наслідком і по-різному сформульовані. Умови Circle говорять про блокування адрес і переказів до і від них; умови Tether — про заморозку токенів і внесення адрес цифрових токенів у чорний список, з конфіскацією і повідомленням органам за підозри в забороненому використанні.
Перевірка називає статус блокування чи заморозки емітентом у результаті. Альтернатива — виявити це спробою переказу, і тоді це станеться посеред платежу, а не до нього.
Ще мовами: · · ·
Політика блокування Circle написана навколо адрес USDC, а не однієї мережі. Для конкретної адреси перевірити її швидше, ніж міркувати, у якому вона розгортанні.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.