Экспозиция — описание того, с какими источниками связаны средства адреса: сколько пришло от санкционных адресов, даркнет-площадок или скама и сколько от обычных бирж и платёжных сервисов. Экспозиция бывает прямой, когда деньги пришли напрямую, и косвенной, когда между источником и адресом были промежуточные переводы. Это характеристика денег, а не человека.
Одно слово вердикта отвечает на вопрос «что делать». Экспозиция отвечает на вопрос «почему», и без неё разговор с контрагентом или с поддержкой биржи не складывается. «У вас высокий риск» — это тупик. «Заметная часть входящих средств пришла с обменника без KYC, а один перевод — напрямую с адреса скам-схемы» — это уже предмет разбора, на который можно ответить документами.
Второе: экспозиция показывает не только плохое. Связь с обычными биржами, платёжными сервисами и известными обменниками — тоже экспозиция, и она работает в пользу адреса. Кошелёк, который годами получает деньги с депозитов крупных площадок, выглядит иначе, чем свежий адрес без окружения.
| Тип экспозиции | Что это значит | Как обычно реагирует деск |
|---|---|---|
| Прямая | Средства пришли на адрес прямо с рискового источника | Жёстко: решение принимает комплаенс, а не оператор |
| Косвенная | Между источником и адресом были промежуточные переводы | Смотрят, насколько источник близок и что это за категория |
В результате видно, с какими категориями связан адрес и в какой доле: категории названы словами — санкции, даркнет-маркет, скам, вымогатели, миксер, биржа без KYC, обычная биржа, платёжный сервис. Отдельно показано, какая часть связей прямая, а какая пришла через промежуточные переводы.
Это и есть то, что читатель забирает с собой: не абстрактная оценка, а список источников, по каждому из которых можно дать объяснение. В рабочем кабинете та же картина выгружается подписанным отчётом — его прикладывают к обращению в поддержку площадки или к делу по клиенту.
Посмотреть, как выглядит разбор по категориям, можно бесплатно: три проверки в день в Telegram-боте, без регистрации.
Прямая связь означает, что деньги пришли на адрес непосредственно от рискового источника. Тут нечего интерпретировать: деск ставит средства на удержание и разбирается.
Косвенная связь означает, что между источником и адресом были другие кошельки. Чем дальше источник, тем осторожнее к нему относятся, — но связь не пропадает: цепочка публична на любой глубине, и категория источника никуда не девается. Санкционный адрес в четырёх переводах от вас всё ещё будет виден бирже, просто решение по нему принимается иначе, чем по прямому переводу. Подробнее о самих переходах — в статье про хоп.
Нет. Уровень риска — итоговое слово вердикта, экспозиция — разбор того, из чего он сложился: какие источники и насколько близко связаны с адресом.
Серьёзность зависит от категории и близости источника. Далёкий скам и санкционный адрес через несколько переводов — это разные вещи. Но ни одна из них не исчезает сама: цепочка остаётся публичной.
Да. Связи с обычными биржами, платёжными сервисами и известными обменниками показываются так же и работают в пользу адреса — особенно когда история длинная.
Ещё на языках: · · ·
Нет. Она описывает происхождение и направление средств. Имя появляется только там, где адрес принадлежит известному сервису.
Отправьте кошелёк в Telegram-бот — вердикт придёт за секунды. Три проверки в день бесплатно, без регистрации. Если проверяете каждый депозит, тарифы начинаются от $199 в месяц.