Експозиція — це зв'язок між адресою і названою категорією ризику: як її кошти пов'язані із санкціями, даркнет-майданчиком, міксером, викраденими коштами, скамом чи нелегальною платформою. Пряма експозиція означає, що кошти рухались між адресою і самою позначеною стороною; непряма — що вони пройшли через одну чи кілька сторін між ними. Експозицію показує результат перевірки; що з нею робити — це вже політика деска.
Експозиція — це причина, чому вердикт узагалі існує. Без неї результат був би словом, за яким нічого не стоїть, а слово без опори не можна захистити перед аудитором, обговорити з клієнтом чи застосовувати однаково двома різними операторами.
Розмежування, що вирішує більшість справ, — це прямота зв'язку. Кошти, отримані напряму від підсанкційної адреси, — негайна, задокументована проблема. Зв'язок з майданчиком через три сторони — це вже питання, а не вердикт: публічні блокчейни пов'язують майже все з майже всім, якщо йти достатньо далеко. Обидва варіанти належать у файл, і вони вимагають різних розмов.
Експозиція має й напрям. Кошти, що прийшли від позначеної сторони, і кошти, надіслані їй, піднімають різні питання: перше — про те, що ви приймаєте, друге — про те, куди ваш клієнт надсилає гроші. Наглядові органи запитують про обидва.
І це не синонім вини. Будь-хто може надіслати монети на будь-яку адресу без запитання, тож експозиція описує факт про реєстр, а не чийсь вибір. Ставитись до неї як до звинувачення — так деск втрачає клієнтів, яких мав би зберегти; ставитись до неї як до нічого — так деск закінчує тим, що пояснює платіж банку.
Результат називає категорію простими словами, вказує, чи зв'язок прямий, чи через посередників, вказує напрям і називає сутність, якщо контрагент атрибутований. Ніщо в ньому не просить вас тлумачити графік.
У Telegram-боті це одне повідомлення за секунди, безкоштовно, три перевірки на день. У робочому просторі кожна категорія — фільтр, тож деск може підняти всі відкриті кейси з однаковою експозицією, не запускаючи жодної перевірки заново, а підписаний звіт несе ті самі слова тому, хто його запитав.
Пряма означає, що кошти рухались між вашим контрагентом і самою позначеною стороною. Непряма — що вони пройшли через інші сторони по дорозі. Пряма експозиція — та, що закриває дискусії.
Вирішує ваша політика ризику. Кошти, отримані напряму з міксера, зазвичай означають розгляд; далекий непрямий зв'язок через кілька непов'язаних сторін — звичне явище в публічних блокчейнах і сам по собі не є причиною відмовити клієнту.
Так. Будь-хто може надіслати кошти на вашу адресу без вашої згоди, і експозиція виникає з моменту, коли це стається. Тому перевірки запускаються при надходженні, а не лише при онбордингу.
Ще мовами: · · ·
Реєстр зберігає запис назавжди. Що деск керує — це власна позиція: задокументоване походження, датована перевірка і рішення, яке можна пояснити.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.