Уровень риска

Почему это важно при проверке кошелька

Одно слово нужно затем, чтобы решение принималось быстро и одинаково. У оператора биржи на депозит уходят секунды, у P2P-продавца — минуты, и ни у кого нет времени читать цепочку транзакций. Слово вердикта сжимает результат до действия, а всё, что за ним стоит, лежит рядом в виде причин.

Второе — сопоставимость. Когда у всех адресов один язык оценки, решения можно сравнивать, обжаловать и объяснять аудитору. «Мне показалось подозрительным» в этот разговор не помещается.

Как это выглядит в результате Sanctuary

Помимо слова вердикта в ответе есть рекомендация — продолжать, осторожно, разбор, отказ — и причины, названные человеческим языком: «санкционный адрес», «даркнет-маркет», «вымогательское ПО», «дрейнер», «биржа без KYC». Там, где адрес принадлежит известному сервису, показывается его имя.

Чего в ответе нет — устройства оценки. Комплаенсу нужно основание, на которое можно сослаться в решении; внутренняя кухня в это основание не входит и не публикуется.

Получить вердикт можно бесплатно и без регистрации: три адреса в день в Telegram-боте, ответ за секунды. В рабочем кабинете тот же результат сохраняется в истории, попадает в список наблюдения и выгружается подписанным отчётом.

Что делать при HIGH и CRITICAL

При CRITICAL решение простое: сделку не проводить. Санкционная связь — это не вопрос переговоров и не тема для оценки на глаз, а зона, где ошибка стоит лицензии и уголовной ответственности.

При HIGH порядок другой:

1. Остановить перевод и прочитать названные причины — категория и близость источника меняют весь дальнейший разговор.
2. Запросить у контрагента подтверждение источника средств.
3. Если деньги уже получены — зафиксировать адрес, хеш и время и не пересылать их дальше.
4. Сохранить отчёт по проверке: он понадобится в переписке с площадкой.
5. Если считаете срабатывание ошибочным — смотрите, что делать при ложном срабатывании.