Gegenparteirisiko bei Krypto ist die Exposure, die ein Unternehmen durch die Partei auf der anderen Seite eines Transfers eingeht: womit diese Partei verbunden ist und was die Annahme ihrer Mittel kostet, wenn die nächste Plattform Einwände erhebt. Es wird anhand der Adressen der Gegenpartei und ihrer On-Chain-Historie eingeschätzt, denn bei den meisten Krypto-Geschäften ist das die einzige überprüfbare Tatsache über sie. Das Risiko liegt selten darin, dass sie nicht zahlt – sondern darin, dass sie mit Geld zahlt, das Sie nirgends einzahlen können.
In der traditionellen Finanzwelt bringt eine Gegenpartei einen Rechtsträger, eine Bankbeziehung und eine Bonitätsauskunft mit. Bei einer Krypto-Abwicklung haben Sie oft nur einen Nutzernamen im Chat, einen Ruf auf der Plattform und eine Adresse. Zwei von diesen drei lassen sich an einem Nachmittag fälschen. Die Adresse nicht.
Auch der Verlust tritt anders ein. Eine schlechte Gegenpartei bei Krypto zahlt meist genau das Vereinbarte – aber die Mittel tragen eine Historie, aus der eine zurückgehaltene Einzahlung, eine Anfrage nach weiteren Informationen oder eine Bank wird, die Ihr Unternehmen fragt, warum diese Zahlung auf seinen Konten liegt. Der Schaden tritt erst nach dem Geschäft ein, weshalb die Kontrolle vor dem Geschäft ansetzen muss.
Das Ergebnis benennt die Gegenpartei dort, wo die Adresse zugeordnet ist – eine Börse, ein Zahlungsdienstleister, ein Glücksspielanbieter, ein unlizenzierter Tauschdienst, ein Marktplatz – und gibt an, womit die Mittel verbunden sind und ob die Verbindung direkt oder über Zwischenstationen besteht. Diese Kombination ist die Einschätzung: wer die Gegenpartei ist und womit ihr Geld in Berührung kam.
Fügen Sie eine Adresse in den Telegram-Bot ein, bevor Sie sich auf Konditionen einigen: Gesamtbewertung in Sekunden, kostenlos, drei Prüfungen täglich. Im Workspace wird eine Gegenpartei zu einem Fall mit Historie, einem Watchlist-Eintrag, der bei neuen Erkenntnissen erneut geprüft wird, und einem signierten Bericht, den Sie einer Bank übergeben können, die wissen will, mit wem Sie Geschäfte machen.
Nein. Kreditrisiko ist die Wahrscheinlichkeit, dass die Gegenpartei nicht zahlt. Gegenparteirisiko bei Krypto ist vor allem die Wahrscheinlichkeit, dass das, womit sie zahlt, eine Historie trägt, die Sie anschließend einer Plattform oder einer Bank erklären müssen.
Die Adresse ist die Grundlage der Beurteilung. Ihre Historie, ihre Attribution und womit sie verbunden war, sagen mehr aus als ein Name, den Sie nicht überprüfen können – und das Lesen dauert Sekunden.
Screening braucht keine Erlaubnis. Adressen und ihre Historie sind öffentlich, die Prüfung liest nur, was bereits veröffentlicht ist, und die Gegenpartei wird nicht benachrichtigt.
Auch verfügbar auf: · · · ·
Ja. Eine Adresse, die einer legitimen Plattform zugeordnet ist, kann trotzdem Mittel weiterleiten, die von einer markierten Quelle dorthin gelangt sind – deshalb nennt ein Ergebnis sowohl die Attribution als auch, womit die Mittel verbunden sind.
Senden Sie eine beliebige Wallet an den Telegram-Bot und erhalten Sie in Sekunden eine Gesamtbewertung. Drei Prüfungen pro Tag, kostenlos, ohne Anmeldung. Desks, die jede Einzahlung prüfen, nutzen dafür Tarife ab 199 $/Monat.