Ризик контрагента в крипто — це експозиція, яку бере на себе бізнес від сторони на іншому кінці переказу: з чим ця сторона пов'язана і скільки коштуватиме прийняти її кошти, якщо наступна платформа заперечить. Його оцінюють за адресами контрагента та їхньою ончейн-історією, бо в більшості крипто-угод це єдине, що можна перевірити. Ризик рідко в тому, що контрагент не заплатить, — а в тому, що він заплатить тим, що не можна поставити в банк.
У традиційних фінансах у контрагента є юридична особа, банківські відносини й кредитна історія. У крипто-розрахунку у вас часто є лише нік у чаті, репутація на платформі та адреса. Два з цих трьох можна створити за один вечір. Адресу — ні.
Втрата приходить теж інакше. Поганий контрагент у крипто зазвичай платить рівно те, про що домовились, — і кошти несуть історію, яка перетворюється на заморожений депозит, запит інформації або питання банку, чому цей платіж опинився на ваших рахунках. Шкода настає вже після угоди, тому контроль має стояти до неї.
Результат називає контрагента там, де адреса атрибутована, — біржа, платіжний процесор, гемблінг-майданчик, нелегальний обмінний сервіс, торговельний майданчик — і вказує, з чим пов'язані кошти та чи цей зв'язок прямий, чи через посередників. Це поєднання і є оцінкою: хто вони, і до чого торкаються їхні гроші.
Вставте адресу в Telegram-бота до узгодження умов: вердикт за секунди, безкоштовно, три перевірки на день. У робочому просторі контрагент стає кейсом з історією, записом у списку спостереження, що перевіряється повторно з появою нової розвідки, і підписаним звітом, який можна передати банку, що хоче знати, з ким ви маєте справу.
Ні. Кредитний ризик — імовірність, що не заплатять. Ризик контрагента в крипто — це переважно імовірність, що те, чим вам платять, несе історію, яку потім доведеться пояснювати платформі чи банку.
Адреса і є оцінкою. Її історія, атрибуція і те, з чим вона була пов'язана, кажуть більше, ніж ім'я, яке не можна перевірити, і на це йде кілька секунд.
Скринінг не потребує дозволу. Адреси та їхня історія публічні, перевірка читає те, що вже опубліковано, і контрагента ніхто не сповіщає.
Ще мовами: · · ·
Так. Адреса, атрибутована легітимному майданчику, усе одно може пересилати кошти, що надійшли до неї з позначеного джерела, тому результат вказує і атрибуцію, і те, з чим пов'язані кошти, окремо.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.