Ein Wallet-Risikoscore ist die zusammenfassende Gesamtbewertung, die ein Screening-Tool einer Blockchain-Adresse zuweist: eine Stufe wie UNAUFFÄLLIG, NIEDRIG, MITTEL, HOCH oder KRITISCH, verbunden mit einer Empfehlung und den dahinterliegenden Gründen. Sie beschreibt, womit die Adresse On-Chain in Verbindung steht, nicht den Charakter der Person, die die Schlüssel hält. Desks nutzen sie als ersten Filter bei einer Einzahlung, einer Auszahlung oder einer neuen Gegenpartei und lesen dann die genannten Gründe, bevor sie handeln.
Der Score ist der Teil einer Prüfung, nach dem gehandelt wird. Ein Sachbearbeiter in einer Einzahlungswarteschlange liest keine Transaktionsgraphen; er liest ein Wort und eine Empfehlung, und dieses Wort muss am Montag dasselbe bedeuten wie am Freitag. Genau diese Konsistenz macht den Wert aus – zwei Prüfer, die dieselbe Adresse am selben Tag betrachten, kommen zur selben Entscheidung, und die Entscheidung lässt sich Monate später jemandem erklären, der nicht dabei war.
Er ist kein Kredit-Score, auch wenn viele Menschen genau danach suchen. Ein Kredit-Score sagt voraus, wie sich eine Person künftig verhalten wird. Ein Wallet-Risikoscore beschreibt, womit eine Adresse gerade jetzt in einem öffentlichen Ledger in Verbindung steht, und schweigt zu allem anderen.
Das Ergebnis trägt das Gesamtbewertungswort, die Empfehlung und die dahinterliegenden Treiber, in klarer Sprache benannt – Sanktionen, Mixer, Darknet-Marktplatz, Ransomware, Betrug, Phishing, gestohlene Gelder, Drainer, Hochrisiko-Börse, Börse ohne KYC, Emittenten-Sperrung. Wo die Adresse attribuiert ist, wird die Entität benannt. Netzwerk und Token werden angegeben, weil dieselbe Zeichenfolge auf mehr als einer Chain existieren kann.
Im Telegram-Bot kommt das als eine einzige Nachricht in Sekunden an, kostenlos, drei Prüfungen pro Tag. Im Workspace wird daraus ein Filter auf Ihrer Warteschlange, ein Fall mit einem Verantwortlichen und einem Audit-Trail, sowie ein signierter Bericht, den Sie weiterleiten können.
| Gesamtbewertung | Empfehlung | Was ein Desk üblicherweise tut |
|---|---|---|
| UNAUFFÄLLIG | Freigeben | Abwickeln. Das datierte Ergebnis beim Geschäftsdatensatz aufbewahren. |
| NIEDRIG | Freigeben | Abwickeln. Den Treiber vermerken, wenn die Gegenpartei neu für Sie ist. |
| MITTEL | Vorsicht | Vor der Freigabe Mittelherkunft anfordern. Kleinerer Betrag oder verzögerte Freigabe. |
| HOCH | Prüfung erforderlich | Überweisung zurückhalten, an einen benannten zweiten Prüfer eskalieren, die Entscheidung in jedem Fall dokumentieren. |
| KRITISCH | Ablehnen | Gelder nicht annehmen oder weiterleiten. Den Datensatz aufbewahren und der eigenen Meldepflicht folgen. |
Das sind Konventionen, keine Vorschriften. Ihre schriftliche Risikorichtlinie entscheidet, welche Stufe eine Überweisung an Ihrem Desk stoppt, und eine Richtlinie, die vor dem Vorfall geschrieben wurde, ist das, was die Entscheidung danach verteidigen lässt.
Nein. Ein Kredit-Score sagt das künftige Rückzahlungsverhalten einer Person voraus. Ein Wallet-Risikoscore beschreibt, womit eine Blockchain-Adresse zum Zeitpunkt der Prüfung in Verbindung steht, und sagt nichts über die Person dahinter aus.
Ja. Sanktionslistungen werden veröffentlicht, Diebstähle werden nachträglich attribuiert und Dienste nachträglich identifiziert, sodass eine Adresse, die letzten Monat unauffällig geprüft wurde, heute einen Treiber tragen kann. Prüfen Sie vor einem größeren Settlement erneut.
Das Ergebnis nennt die Treiber: eine Verbindung zu einer sanktionierten Entität, einem Darknet-Marktplatz, einem Mixer, einer Ransomware-Wallet, einem Drainer, dokumentierten gestohlenen Geldern. Lesen Sie sie. Ein HOCH durch Sanktionen und ein HOCH durch eine Betrugsmeldung sind unterschiedliche Probleme mit unterschiedlichen Antworten.
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Nein. Es bedeutet, dass die Adresse eine Verbindung hat, die Ihre Richtlinie sich ansehen sollte. Einzahlungsadressen bei großen Diensten tragen die Historie anderer Personen, weshalb die Treiber und der Entitätsname mehr zählen als das Wort allein.
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