Мониторинг транзакций

Почему это важно при проверке кошелька

Проверка адреса — это снимок на сегодня. Завтра на адрес придёт перевод от кошелька, который вчера был никем, а сегодня попал в санкционный список, и снимок устареет. Для разовой сделки это не страшно. Для деска, у которого один и тот же адрес обслуживает поток клиентов месяцами, это дыра.

Вторая причина — время реакции. Между тем, как связь появилась, и тем, как её заметит биржа на выводе, обычно проходит несколько дней. Мониторинг — это попытка попасть в этот промежуток и принять решение первым, а не узнавать о проблеме из письма о заморозке.

Есть и третья причина, менее очевидная. Наблюдение за собственными адресами показывает то, чего не видно изнутри: кто и с какой историей присылает вам деньги. Обменник, у которого один приёмный кошелёк работает месяцами, узнаёт о проблемном клиенте по оповещению, а не по остановленному выводу.

Как это выглядит в результате Sanctuary

Адрес добавляется в список наблюдения в рабочем кабинете. Когда у него появляется новая связь, приходит оповещение с тем же понятным содержимым, что и в обычной проверке: новый уровень риска, названные причины, имя сервиса, если оно известно. По каждому событию остаётся запись в истории — с датой и основанием.

Для потока то же самое работает по API: адреса уходят на проверку из ваших депозитов и выводов, а изменения возвращаются вебхуком. Посмотреть, как выглядит сам вердикт, можно бесплатно и без кабинета — в Telegram-боте, три адреса в день.

Чем мониторинг отличается от разовой проверки

Разовая проверка отвечает на вопрос «можно ли сейчас». Мониторинг отвечает на вопрос «что изменилось» — и это принципиально другая работа, потому что решение по адресу приходится пересматривать.

Практический критерий простой. Если адрес участвует в одной сделке и после неё вам безразличен, хватает скрининга. Если адрес остаётся в обороте — это депозитный адрес вашего сервиса, кошелёк постоянного контрагента, ваш собственный холодный счёт — нужен мониторинг, иначе вы узнаете о проблеме от площадки, а не от себя.