Моніторинг транзакцій — це постійний скринінг переказів, що входять у бізнес і виходять з нього, з алертом щоразу, коли контрагент чи патерн переказу відповідає критеріям фірми для розгляду людиною. У крипто він поєднує ончейн-розвідку про адресу контрагента з власним поглядом фірми на клієнта. Одна перевірка відповідає на питання один раз; моніторинг продовжує відповідати на нього, доки триває відносини.
Одна чиста перевірка — це знімок моменту. Клієнти змінюють контрагентів, контрагентів вносять у санкційні списки, сервіси ідентифікують після заходу правоохоронців, і ніщо з цього не приходить за розкладом, що збігається з вашим циклом перегляду. Моніторинг перетворює серію знімків на позицію, яку можна захистити.
Це також контроль, що виробляє запис. Коли наглядовий орган запитує, звідки б ви це знали, відповідь — не "ми перевірили при онбордингу", а черга датованих алертів, кожен із названим рев'юером і письмовим результатом.
Аргумент обсягу вирішує решту. Деск, що обробляє сотні переказів на день, не може перевіряти їх вручну, а ті, що людина вихопила б інтуїцією, рідко виявляються тими, що справді важливі. Моніторинг застосовує те саме правило до кожного переказу і ставить людину саме там, де правило каже, що людина потрібна.
Алерт називає переказ, адресу контрагента, вердикт, рекомендацію і фактори простими словами, з назвою сутності, якщо адреса атрибутована. У робочому просторі в алерту є власник, шлях ескалації і аудиторський слід; категорії — це фільтри, тож деск може підняти всі відкриті кейси з однією категорією, не запускаючи нічого заново.
Через API та сама перевірка запускається до зарахування депозиту чи випуску виведення, а вебхук передає алерт у систему, де вже живуть ваші оператори. Адреси зі списку спостереження перевіряються повторно, коли з'являється нова розвідка, — так контрагент, що був чистим при онбордингу, спливає пізніше без того, щоб хтось про нього згадав.
Скринінг — одна перевірка однієї адреси. Моніторинг — постійний процес, що перевіряє кожен переказ, зберігає результати і піднімає ті, що потребують людини.
Сам по собі — ні. Завантаження історичних адрес контрагентів у список спостереження — так деск закриває цю прогалину, запускаючи програму: адреси потім перевіряються повторно з появою нової розвідки.
Названа людина. Суть черги в тому, що кожен алерт має власника і задокументований результат; алерт, у якого немає власника, гірший, ніж відсутність алерту, бо він лишається в записі невирішеним.
Ще мовами: · · ·
Ні. Алерт — це привід подивитись. Обов'язок звітності виникає, коли ваш розгляд робить висновок, що активність підозріла за вашими місцевими правилами, — це окреме рішення зі своїм процесом.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.