Проверка перед Kraken

Kraken разбирает такие ситуации формально и по документам — значит, документы имеет смысл собрать заранее, а адрес проверить до перевода. Проверка занимает секунды: три проверки в день бесплатно в Telegram-боте.

Что Kraken пишет об ограничении аккаунта

В справке площадки сказано, что ограничения вводят ради безопасности и соблюдения нормативных требований. В числе поводов называются подозрительная активность, возвратные платежи и незавершённая верификация; чтобы снять ограничение, нужно ответить на запросы поддержки и пройти дополнительную проверку (справка Kraken). Отдельная страница посвящена ситуации, когда депозит или вывод поставлен на удержание — ссылка в источниках.

Строка про возвратные платежи здесь важна: часть ограничений вообще не связана с криптой и приходит из фиатной части. Смешивать их не стоит — на запрос по каждой отвечают своими документами.

Вторая частая причина — незавершённая верификация. Она всплывает в самый неудобный момент, обычно на выводе, поэтому закрывать её лучше заранее, до того как деньги понадобились.

Внутренних критериев площадка не публикует, и мы их не пересказываем. От вас зависит другая часть: чьи деньги вы принимаете и что можете о них показать.

Что показывает проверка до ввода

Вердикт называет связи адреса: санкционные списки, миксеры, даркнет, скам и фишинг, обменники без KYC, украденные средства. Формулировка даётся словами, а не кодом, поэтому её можно приложить к объяснению.

Проверяйте адрес отправителя перед приёмом и адрес получателя перед выводом; вердикт с датой храните рядом с документами по операции. Для компании это ещё и внутренний порядок: решение по контрагенту принято, зафиксировано и не зависит от памяти сотрудника, который вёл сделку.

Отдельно про вывод. Свой собственный адрес проверять незачем, а вот адрес, на который вы отправляете средства дальше, — стоит: ончейн-перевод не отменяется, и возврат зависит только от доброй воли получателя. Переписку по сделке храните вместе с вердиктом, а не в разных местах: собирать её потом по чатам дороже, чем сохранить сразу.

Если Kraken уже ограничил аккаунт

1. Ответьте на запросы поддержки — это первый шаг, который называет сама площадка в своей справке.
2. Завершите верификацию, если она не была закончена: незакрытая проверка личности держит ограничение сама по себе, независимо от истории средств.
3. Соберите источник средств: договор, инвойс, чек, переписку, хеши переводов.
4. Приложите вердикт по адресу контрагента.
5. Не пытайтесь вывести средства обходными маршрутами и не дробите суммы.
6. Дальше — проверка до ввода, а не после.

Бесплатная проверка и рабочий кабинет

Разовому пользователю достаточно бота: три проверки в день бесплатно, вердикт за секунды. Компании и OTC-деску, у которых Kraken в расчётной цепочке, — кабинет и API: каждое решение остаётся с датой и вердиктом, а подписанный отчёт можно приложить к ответу на запрос площадки. Проверьте адрес до ввода — после него выбор сужается до переписки.