Метка сущности — подпись рядом с адресом, которая называет стоящий за ним сервис и его тип: депозит биржи, обменник, платёжный провайдер, площадка без верификации, даркнет-ресурс. Метка не раскрывает личность владельца — она говорит, через какую инфраструктуру идут деньги. Именно по ней читается большая часть решений по адресу.
Без метки результат проверки остаётся набором связей, которые нужно интерпретировать. С меткой он становится описанием ситуации: деньги пришли с депозитного адреса биржи, ушли на обменник, прошли через платёжный сервис. На этом языке разговаривают и комплаенс, и поддержка площадки, и следствие.
Вторая функция метки — контекст для вердикта. Высокий уровень риска у адреса с подписью «обменник без верификации» объясняет сам себя. Тот же вердикт у безымянного кошелька означает, что разбираться придётся по истории переводов.
Третье — сопоставимость во времени. Адреса меняются, сервисы заводят новые кошельки, но тип инфраструктуры остаётся прежним. Метка позволяет говорить о клиенте не «вот эти двадцать адресов», а «работает через обменники без верификации» — и именно в таком виде вывод попадает в решение и в отчёт.
Метка стоит рядом с адресом и рядом с контрагентами по переводам. В ней две части: имя сервиса, если оно известно, и категория — то, чем этот сервис является. В результате они читаются вместе с уровнем риска и названными причинами.
Читается метка так:
В рабочем кабинете метки контрагентов попадают в историю проверок и в подписанный отчёт — то есть в документ, который можно приложить к делу или к обращению в поддержку. Посмотреть, как выглядит помеченный результат, можно бесплатно: три проверки в день в Telegram-боте, без регистрации.
Самый частый практический эффект — снятие лишней тревоги. Адрес, который выглядел как неизвестный источник с непонятной активностью, оказывается депозитом крупной биржи, и вопрос закрывается. Это одна из главных причин ложных срабатываний там, где меток нет.
Обратный эффект тоже важен. Метка «площадка без верификации» или «даркнет-ресурс» переводит разговор из плоскости «докажите, что всё в порядке» в плоскость решения по политике деска: такие источники обычно закрыты правилами, и обсуждать там нечего.
Нет. Она называет сервис и его тип — биржу, обменник, платёжный провайдер. Личность частного владельца адреса по метке не устанавливается.
Из публичных источников и данных об инфраструктуре сервисов. Конкретный состав источников мы не раскрываем, но в результате всегда видно, к какому сервису и к какому типу отнесён адрес.
Смотреть на неё вместе с историей переводов, а не вместо неё. Решение принимается по совокупности; в спорном случае деск фиксирует своё решение с основанием и датой.
Ещё на языках: · · ·
Потому что большинство адресов в блокчейне — частные кошельки, не относящиеся ни к какому публичному сервису. Метка появляется там, где за адресом стоит инфраструктура.
Отправьте кошелёк в Telegram-бот — вердикт придёт за секунды. Три проверки в день бесплатно, без регистрации. Если проверяете каждый депозит, тарифы начинаются от $199 в месяц.