Рівень ризику — це слово-вердикт, яке результат перевірки ставить адресі: CLEAN, LOW, MEDIUM, HIGH або CRITICAL, кожен з рекомендацією діяти, проявити обережність, розглянути чи відмовити. Рівень підсумовує, з чим пов'язана адреса, щоб оператор міг діяти, не читаючи аналіз під ним. Ці слова — спільна мова для черги, а не юридична класифікація.
Рівні існують, щоб рішення можна було ухвалити швидко і однаково двічі. Оператору, що обробляє депозити, потрібне слово, яке означає одне й те саме; наглядовому органу, що читає файл через шість місяців, потрібно, щоб те слово досі означало те саме.
Саме тут ховається непослідовність. Якщо MEDIUM означає "затримати" в понеділок і "випустити" в п'ятницю, бо на зміні була інша людина, рівень перестав виконувати свою роботу, а файл більше не показує політику. Це проблема політики, а не інструмента, і вирішується вона на папері.
Результат дає рівень, рекомендацію і фактори простими словами — санкції, міксер, даркнет-майданчик, вимагацьке ПЗ, скам, дрейнер, викрадені кошти, ризикова біржа, заморозка емітентом — плюс назву сутності, якщо адреса атрибутована, і мережу, яку прочитала перевірка.
У Telegram-боті рівень приходить за секунди, безкоштовно, три перевірки на день. У робочому просторі це фільтр вашої черги, поріг, довкола якого можна побудувати правило, кейс із власником і підписаний звіт, що несе те саме слово тому, хто його запитав.
Рівень — це вхідні дані для цієї політики, а не заміна їй. Інструмент каже, з чим пов'язана адреса; політика каже вашій команді, що ваш бізнес з цим робить.
CLEAN: нічого відомого проти адреси. LOW: щось незначне й далеке. MEDIUM: щось, на що варто глянути людині перед випуском коштів. HIGH: зв'язок достатньо серйозний, щоб затримати переказ і ескалувати. CRITICAL: не проводити операцію, зберегти запис, дотримуватись політики звітності.
MEDIUM означає, що знайшли щось, що заслуговує на людський погляд. Чи зупиняє це ваш переказ — рішення вашої політики, а фактори, названі в результаті, — те, на чому це рішення має триматись.
Так. Санкційні списки публікують, крадіжки атрибутують, а сервіси ідентифікують заднім числом. Перевіряйте повторно перед великими розрахунками замість того, щоб покладатись на результат місячної давнини.
Ще мовами: · · ·
Ні. Термінологія різниться між постачальниками. Важливо, щоб ваша була послідовною і щоб ваша письмова політика говорила тими самими словами, які бачать ваші оператори на екрані.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.