Хибнопозитивний результат — це прапорець скринінгу на адресі, яка виявляється легітимною, найчастіше — адресі, що ділить історію з сервісом, а не з зловмисником. У крипто типова причина — агрегація: адреси бірж, процесорів і мерчантів обробляють кошти тисяч непов'язаних користувачів, тож зв'язок з позначеною стороною може існувати без того, щоб власник адреси мав до цього хоч якийсь стосунок. Вирішення такого випадку — питання атрибуції, а не суперечка про вердикт.
Два способи, якими програма скринінгу дає збій, несиметричні, але обидва дорогі. Хибнонегативний результат може коштувати ліцензії. Хибнопозитивний коштує клієнта, і коштує тихо — він не оскаржує, а просто відкриває акаунт деінде, і деск ніколи не дізнається, що втратив.
Обидва мають одне джерело: те, що відомо про адресу. Коли результат може назвати сервіс за нею, більшість очевидних проблем пояснюють себе самі. Коли не може, рев'юер лишається міркувати про те, до чого торкались кошти, і чесна обережність починає блокувати чесних клієнтів.
Там, де адреса атрибутована, результат називає сутність — депозитну адресу названої біржі, платіжний процесор, розрахунковий гаманець мерчанта — поряд із вердиктом і факторами. Ця назва зазвичай і є повним поясненням прапорця, що хвилину тому виглядав тривожно.
У робочому просторі вирішений кейс лишається вирішеним: рішення, рев'юер і докази прив'язані до контрагента, тож той самий клієнт не потрапляє в тріаж заново наступного тижня. Підписаний звіт — це те, що ви надсилаєте банку клієнта, коли він запитує, чому платіж затримали.
Тому що вони об'єднують кошти багатьох непов'язаних користувачів. Зв'язок з позначеною стороною може існувати на адресі сервісу без того, щоб хоч якийсь клієнт цього сервісу щось зробив, і саме тому назва сутності важить більше, ніж саме слово-вердикт.
Інколи це відсутня атрибуція, а інколи — реальний зв'язок, на який ваша політика просто не зважає. Це різні випадки, тому читання названих факторів іде перед оскарженням результату.
Тримайте власний список знайомих контрагентів, щоб знайому адресу впізнавали, читайте назву сутності перед ескалацією і фіксуйте причини перекриття письмово, щоб той самий випадок не розбирали заново щоразу.
Ще мовами: · · ·
Протилежний збій: кошти, які мали позначити, але не позначили. Він дорожчий, бо наслідок приходить від регулятора чи банку, а не від клієнта.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.