Die Travel Rule ist die Anforderung, dass identifizierende Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem einen Transfer zwischen regulierten Anbietern begleiten, angewendet auf virtuelle Vermögenswerte durch FATF-Empfehlung 16. In der Praxis übermittelt der sendende Anbieter benannte Kundendaten an den empfangenden Anbieter, und dieser erwartet, sie zu erhalten, bevor er die Gelder verfügbar macht. Schwellenwert, Zeitpunkt und der genaue Datensatz werden von jeder Jurisdiktion einzeln festgelegt, nicht durch eine einzige weltweite Zahl.
Die Travel Rule regelt, was zwischen Anbietern übermittelt wird. Screening regelt, was Sie von der Chain akzeptieren. Beide treffen sich beim selben Transfer, und keines deckt das andere ab.
Am schärfsten trennen sie sich bei der unhosted Wallet. Ein Transfer zu oder von einer Self-Custody-Adresse hat keinen Gegenpartei-Anbieter, mit dem Daten ausgetauscht werden könnten – es gibt also keine Travel-Rule-Nachricht, auf die man sich verlassen kann, und die On-Chain-Prüfung bleibt die einzige verbleibende Kontrolle. Das betrifft einen großen Teil der realen Krypto-Flüsse, und deshalb screenen Desks, die Travel-Rule-Messaging umgesetzt haben, trotzdem jede Adresse.
Auch das Umgekehrte ist es wert, gesagt zu werden: Travel-Rule-Daten sagen Ihnen, wen ein Anbieter als Absender benennt. Sie sagen Ihnen nicht, woher das Geld des Kunden dieses Anbieters stammt. Das zeigt die Chain.
Ein Ergebnis ist die On-Chain-Hälfte des Nachweises – die Gegenparteiadresse, die Gesamtbewertung, die Empfehlung, die benannten Entscheidungsgründe, die attribuierte Entität, das Datum. Es ist keine Travel-Rule-Nachricht und ersetzt keine, aber es ist der Teil der Akte, der zeigt, womit die Gelder in Verbindung standen, als Sie sie angenommen haben.
Für eine einzelne Gegenparteiadresse antwortet der Telegram-Bot in Sekunden, kostenlos, drei Prüfungen pro Tag. Für einen Desk hält der Workspace dasselbe Ergebnis als Fall mit einem Verantwortlichen und einem signierten Bericht fest, und die API führt die Prüfung aus, bevor eine Einzahlung gutgeschrieben wird.
Er variiert je nach Jurisdiktion, eine einzige weltweite Zahl gibt es nicht. Entnehmen Sie ihn den Vorschriften Ihrer eigenen Aufsichtsbehörde, nicht einer in einem Artikel zitierten Zahl.
Die Behandlung unterscheidet sich je nach Jurisdiktion. Gibt es keinen empfangenden Anbieter, liegen die Pflichten bei der regulierten Seite des Transfers, und die On-Chain-Prüfung ist die praktische Kontrolle für das, was Sie annehmen.
Nein. Die Travel Rule sind Kundendaten, die zwischen Anbietern übermittelt werden. KYT prüft, womit die Gelder selbst in Verbindung stehen. Ein Unternehmen kann bei dem einen vollständig konform sein und beim anderen blind.
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Die FATF setzt den Standard für virtuelle Vermögenswerte, einschließlich Empfehlung 16 ([FATF](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/virtual-assets.html)). Jedes Land setzt sie in eigenes Recht um, weshalb sich die Details von Markt zu Markt unterscheiden.
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