OFAC (Office of Foreign Assets Control) — підрозділ Міністерства фінансів США, який веде американські санкційні програми та публікує список SDN. Адреса цифрової валюти може стояти в цьому списку як ідентифікатор конкретної особи чи структури, тому санкційний збіг на адресі контрагента — перше, що перевіряють перед угодою. Це не оцінка ризику, яку зважують проти вигоди угоди, а юридичний факт про те, з ким саме укладається переказ.
OFAC веде список Specially Designated Nationals and Blocked Persons (SDN) і адмініструє санкційні програми США. У FAQ 559 відомство визначає терміни для цього класу активів: «цифрова валюта», «гаманець цифрової валюти», «адреса цифрової валюти» та «віртуальна валюта». Адреса тут — ідентифікатор; гаманець — те, що зберігає адреси й ключі до них. Саме тому під санкції може підпасти навіть один рядок символів.
Тому що санкційний результат — єдиний висновок, де немає простору для оцінки на власний розсуд. Тематична сторінка OFAC про віртуальні валюти прямо каже: адреса цифрової валюти може стояти в списку SDN як ідентифікатор, а майно позначених осіб американські особи зобов'язані блокувати. Для обмінника, OTC-деска чи P2P-трейдера це перетворює звичайне розрахування на подію, яку доведеться документувати: переказ не відбувається, кошти не повертаються «про всяк випадок», а рішення фіксується письмово.
Будь-яка інша категорія ризику відповідає на питання «наскільки ймовірно, що це стане проблемою». Санкції відповідають на питання «чи це вже проблема». Це варто з'ясувати до того, як названо ціну угоди, а не після отримання депозиту. Вставте адресу контрагента в Telegram-бота до угоди — три безкоштовні перевірки на день, вердикт за секунди.
| Джерело | Що дає |
|---|---|
| FAQ 559 | Визначення OFAC для цифрової валюти, гаманців і адрес |
| Тематична сторінка про віртуальну валюту | Як санкційний статус доходить до адрес і які зобов'язання з цього випливають |
| Sanctions List Search | Публічний пошук за іменами й ідентифікаторами |
| Завантаження списку SDN | Файли списку у машиночитаному вигляді |
Цей пошук публічний, тож разову перевірку однієї адреси може зробити будь-хто вручну. Чого ручний спосіб не дає — це решти картини: чи не отримала адреса баланс від адреси зі списку, і чи контрагент за один перехід від позначеного кластера, чи за п'ять.
Санкційний зв'язок називається окремою категорією у результаті, простими словами. Ви бачите вердикт — Чистий, Низький, Середній, Високий або Критичний — разом із рекомендацією поруч (Proceed, Caution, Review або Reject) і поясненими причинами рішення, тож не доводиться здогадуватися, яка знахідка дала такий вердикт. Позначення на самій адресі і позначення десь у її історії фінансування читаються по-різному, бо для вас це різні зобов'язання.
Деск виконує ту саму перевірку у воркспейсі, де санкційна категорія стає фільтром черги кейсів, а кожен результат експортується як підписаний звіт, який можна переслати банку чи аудитору. Тарифи й ліміти — на сторінці цін; Telegram-бот лишається безкоштовним для трьох перевірок на день, якщо потрібна лише відповідь.
Так. Тематична сторінка OFAC про віртуальні валюти прямо вказує, що адреса цифрової валюти може стояти в списку SDN як ідентифікатор, а майно позначених осіб американські особи зобов'язані блокувати. Клас активу не створює винятку.
Це визначення термінів «цифрова валюта», «гаманець цифрової валюти», «адреса цифрової валюти» та «віртуальна валюта» для санкційних цілей. Коротко: адреса — ідентифікатор, а гаманець зберігає адреси й ключі до них.
Так, через Sanctions List Search OFAC, а повний список можна завантажити через Sanctions List Service. Ручна перевірка відповість, чи саме цей рядок у списку, але не покаже, чи баланс прийшов з адреси, яка там є.
Ще мовами: · · ·
Зупинити переказ, зберегти запис про те, що і коли знайдено, і дотримуватися власних обов'язків зі звітності у вашій юрисдикції. Не надсилати кошти далі й не повертати їх без консультації — обидва варіанти мають юридичні наслідки.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.