Перевірка гаманця TON

Що перевіряє перевірка адреси в TON

Перевірка TON читає перекази гаманця та контрагентів за ними: санкційні позначення, кластери скаму й фішингу, гаманці-дрейнери, азартні майданчики й обмінники без верифікації, міксинг-сервіси, мости, сліди викрадених коштів і мережі дропів. Там, де гаманець тримає USDT — джетон, що несе більшість вартості стейблкоїнів у цій мережі, — перевірка також показує статус заморозки в емітента.

Вердикт — CLEAN, LOW, MEDIUM, HIGH або CRITICAL, з рекомендацією та причинами, названими словами. Платежі в TON живуть прямо в чаті, де контрагент — це юзернейм і адреса в повідомленні, тож практична цінність перевірки в тому, що вона перетворює анонімний хендл на задокументоване рішення до переказу, а не після.

Санкції звіряються за публічним реєстром: визначення OFAC — у FAQ 559, обов'язок блокування — на сторінці FAQ про віртуальну валюту. Поруч із переліком OFAC бізнесу в Україні та ЄС слід звірятися і з санкційними режимами Європейського Союзу.

Формат адреси в TON

Адреси TON мають дві форми. Зручна для користувача форма — base64url, 48 символів, починається з UQ (небаунсова, звичайна форма для особистого гаманця) або EQ (баунсова, для контрактів і деяких сервісів) — наприклад UQBawwHxs5B_T4W_2I2-VlDA2UkFysX--lluWslljTN_RLtF. Сира форма виглядає як 0: і 64 шістнадцяткові символи — це той самий рахунок, записаний інакше.

Саме memo коштує грошей у TON:

1. Більшість бірж використовують одну спільну депозитну адресу TON і визначають вас за memo чи коментарем. Переказ без нього залишає кошти зарахованими нікому.
2. Memo — не пароль. Його бачить будь-хто в мережі; він ідентифікує рахунок, а не щось авторизує.
3. Відсутність memo зазвичай можна виправити через підтримку майданчика, вказавши хеш транзакції, але це повільно, а деякі майданчики за це стягують плату.
4. Форми UQ і EQ одного гаманця взаємозамінні для отримання коштів; використовуйте ту, яку показує екран депозиту.

Що заморожують у TON

USDT у TON випускає Tether, і повноваження емітента подорожують разом із токеном. Умови Tether дозволяють «заморожувати будь-які токени Tether, що вам належать» (розділ 2) і при підозрі на заборонене використання — заморожувати чи конфісковувати токени, «заносити адреси цифрових токенів до чорного списку» та повідомляти органи влади (розділ 8) — tether.to/en/legal. Гаманець у чорному списку далі показує баланс на екрані, але не може ним розпорядитися.

Сам Toncoin не має емітента і не може бути заморожений у мережі. Повсякденна перешкода — перевірка депозиту на біржі, яка зупиняє кошти, що надійшли з адреси, позначеної системами контролю майданчика, — окремий процес з окремим виходом із ситуації, і саме той, якого уникає перевірка до переказу.

Перед тим як надсилати, після отримання коштів

1. Перевіряйте адресу, яку дав контрагент у чаті, перед тим, як щось надсилати. Юзернейм — не особистість, а історія є саме в адреси.
2. Копіюйте memo точно, з екрана депозиту, щоразу.
3. Читайте причину, а не лише вердикт — далекий перехід через велику біржу й прямий переказ зі скам-кластера це два різні рішення.
4. Якщо отримані кошти повертають HIGH або CRITICAL, тримайте їх на місці й задокументуйте угоду: хто заплатив, за що, яка транзакція. Подальше переміщення не знімає слід.
5. На запит майданчика про інформацію відповідайте цим записом, а наступного контрагента перевіряйте до того, як приймати платіж.

Безкоштовна перевірка проти workspace

Для угоди в TON, яку узгоджують у Telegram, перевірка належить у той самий застосунок: Telegram-бот, три безкоштовні на день. Майданчикам, що автоматично зараховують депозити TON, варто викликати API і розбирати винятки у workspace.