Перевірка USDC звіряє адресу отримувача із санкційними переліками, кластерами скаму, фішингу й дрейнерів, слідами міксерів і мостів та високоризиковими майданчиками, а також показує статус у блоклисті емітента — Circle прямо пише в умовах, що може блокувати адреси USDC і перекази в мережі. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації. USDC розраховує чимало бізнес-платежів, а бізнес-платежі — саме ті, які потім перевіряють найпильніше.
Відкрийте @sanctuaryapp_bot, вставте адресу — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації.
USDC випускає Circle, і токен живе в кількох мережах; перевірка завжди стосується адреси в тій мережі, де відбувається транзакція. Вона охоплює санкційні позначення, виручку скаму й фішингу, гаманці-дрейнери, міксинг-сервіси, сліди мостів і крос-чейн переказів, викрадені кошти з відомих інцидентів, обмінники без верифікації та регульовані біржі на шляху — плюс те, чи стоїть адреса в блоклисті емітента.
Вердикт — CLEAN, LOW, MEDIUM, HIGH або CRITICAL з рекомендацією Proceed, Caution, Review, Reject і названими причинами. Для рахунку, сплаченого в USDC, саме ця названа причина — те, що фінансова служба підшиває до справи, а не сама цифра.
OFAC розглядає адресу цифрової валюти як ідентифікатор, що може фігурувати в SDN-переліку; визначення — у FAQ 559, обов'язок блокування — на сторінці FAQ про віртуальну валюту. Читачу в Україні чи ЄС варто звірятися не лише з переліком OFAC, а й із санкційними режимами Євросоюзу.
У USDC немає власної адреси. Адреса належить мережі-хосту:
| Мережа | Формат адреси | Сторінка перевірки |
|---|---|---|
| Ethereum | 0x + 40 hex | ця сторінка |
| Base | 0x + 40 hex (нативний USDC) | перевірка адреси Base |
| Polygon | 0x + 40 hex | перевірка адреси Polygon |
| Arbitrum | 0x + 40 hex | перевірка адреси Arbitrum |
| Solana | Base58, 32–44 символи | перевірка гаманця Solana |
| TRON | T + 33 символи Base58 | перевірка адреси TRON |
Приклад для Ethereum: 0x5aAeb6053F3E94C9b9A09f33669435E7Ef1BeAed. Дві з цих мереж мають ще одну пастку. У Polygon і Arbitrum перенесений через міст USDC і нативний USDC — різні токени з різними контрактами. Біржі зазвичай приймають лише один із них, і депозит неправильного варіанта осідає як непідтримуваний токен, а не як долари. Перевіряйте екран депозиту.
Circle блокує адреси й прямо про це пише. Умови USDC стверджують, що Circle «залишає за собою право "блокувати" окремі адреси USDC і, якщо такі адреси кастодіальні для Circle, заморожувати пов'язаний USDC (тимчасово чи назавжди)», а також «залишає за собою право блокувати переказ USDC на й з адреси в мережі згідно з політикою блоклистингу» — circle.com/legal/usdc-terms.
Це рівень емітента, і діє він скрізь, де розгорнуто токен. Варто знати й сусідній випадок: USDT підпадає під зіставні повноваження за умовами Tether, тож гаманець із двома стейблкоїнами має справу з двома емітентами, які можуть діяти, а не з одним.
Нижче емітента — майданчик. Перевірки депозитів на біржах тримають USDC із тих самих причин, що й будь-що інше, — див. нотатки для Coinbase і Kraken.
| Що отримуєте | Безкоштовна перевірка в Telegram-боті | Workspace і API |
|---|---|---|
| Вердикт | CLEAN–CRITICAL із названою причиною | той самий вердикт плюс розбір контрагента |
| Статус емітента | блоклист Circle й список заморожених Tether | те саме, по кожному платнику, якого моніторите |
| Обсяг | три перевірки на день | масові списки, вотчлисти, безперервний моніторинг |
| Доказ | результат у чаті | підписаний звіт до платіжного файлу |
| Вартість | безкоштовно, без реєстрації | від $199/міс — див. тарифи |
Перевірте одного платника в Telegram-боті. Автоматично перевіряйте кожен депозит USDC через API і розбирайте винятки у workspace.
Так. В умовах USDC Circle прямо пише, що може блокувати окремі адреси USDC, заморожувати пов'язаний USDC, якщо адреса кастодіальна для Circle, і блокувати перекази в мережі на й з адреси за політикою блоклистингу. Це повноваження емітента, а не мережі.
Ні. USDC використовує формат адреси мережі-хоста — 0x-адресу в Ethereum, Base, Polygon і Arbitrum, Base58-адресу в Solana, T-адресу в TRON. Перевіряйте адресу в тій мережі, де фактично розраховується переказ.
Це різні токени з різними контрактами в одній мережі. Circle випускає нативний USDC напряму; перенесений через міст USDC прийшов з іншого ланцюга. Більшість бірж зараховують лише один із них, тож депозит неправильного варіанта виглядає як непідтримуваний токен, а не долари.
Ще мовами: · · ·
Надішліть її в Telegram-бот — три безкоштовні перевірки на день, без реєстрації. Вердикт повертається за секунди з названою причиною, і перевірка нічого не торкається в мережі.
CRITICAL означає санкційний збіг або прямий зв'язок із кримінальною виручкою, а рекомендація — Reject. Не приймайте й не надсилайте платіж, збережіть результат, і якщо ви регульований бізнес — дотримуйтеся власних обов'язків зі звітності.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.