Перевірка Bitcoin звіряє адресу і гаманець, якому вона належить, із санкційними переліками, даркнет-майданчиками, кластерами виплат вимагачам, скам- і слідами викрадених коштів та міксинг-сервісами, а тоді видає вердикт із названою причиною. Безкоштовно в Telegram-боті, три перевірки на день, без реєстрації. Заморозити BTC на рівні протоколу не може ніхто, і саме тому майданчик, який приймає кошти, перевіряє їх так ретельно.
Відкрийте @sanctuaryapp_bot, вставте адресу — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації.
Bitcoin має найдовший публічний реєстр серед усіх мереж, і перевірка читає саме його: санкційні позначення, депозити й виведення з даркнет-майданчиків, адреси виплат вимагацькому ПЗ, виручку скамів і фішингу, викрадені кошти з відомих інцидентів на біржах, участь у міксингу й CoinJoin, а також біржі й сервіси, які кошти зачепили дорогою.
Оскільки Bitcoin працює через невитрачені виходи, а не рахунки, одна адреса рідко дає повну картину. Патерни витрат зв'язують адреси в гаманець, тож на вигляд чиста адреса може належати гаманцю з історією — і навпаки, адреса з одним незручним входом може належати цілком звичайному гаманцю. Вердикт — CLEAN, LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL — іде з рекомендацією й названими причинами, тож ці два випадки можна розрізнити, а не вгадувати.
Тут найважливіші саме санкції. OFAC вносить адреси цифрової валюти як ідентифікатори позначених осіб і дає визначення в FAQ 559, а обов'язок блокування описаний на сторінці FAQ про віртуальну валюту. Позначення можна звірити прямо в пошуку OFAC; аналогічні за суттю переліки веде і Європейський Союз, тож бізнесу в Україні та ЄС варто дивитися на обидва.
У Bitcoin є чотири поширені формати адрес, і всі вони дійсні:
| Префікс | Тип | Примітка |
|---|---|---|
| 1... | Legacy (P2PKH) | найстаріший, найвища комісія за витрату |
| 3... | P2SH | мультипідпис і загорнутий SegWit |
| bc1q... | Native SegWit (bech32) | лише малі літери, найпоширеніший сьогодні |
| bc1p... | Taproot (bech32m) | новіший, приймається не кожним майданчиком |
Приклад форми bech32: bc1qar0srrr7xfkvy5l643lydnw9re59gtzzwf5mdq. Два практичні моменти. Адреси bech32 не чутливі до регістру, але надсилати їх треба або повністю малими, або повністю великими літерами, ніколи не змішуючи. І деякі біржі досі не приймають депозити bc1p, тож перевіряйте екран депозиту, а не покладайтеся на здогад.
У Bitcoin немає ні memo, ні тегу. Якщо майданчик про нього запитує — питання стосується вже іншої мережі.
У самій мережі — нічого. У BTC немає емітента, функції чорного списку та адміністратора, який міг би заблокувати монети, — і в цьому вся різниця з USDT, де умови Tether дозволяють емітенту заморожувати токени й заносити адреси до чорного списку.
Те, що насправді трапляється з Bitcoin, відбувається на рівні нижче. Біржа тримає депозит на перевірці, банк питає про походження монет, позначення робить адресу токсичною для кожного регульованого майданчика. Монети продовжують рухатися; двері зачиняються. Тому перевірка перед прийомом платежу коштує на Bitcoin більше, ніж на будь-якій іншій мережі: тут немає емітента, до якого можна звернутися потім, — лише контрагенти, які вже все вирішили.
| Що отримуєте | Безкоштовна перевірка в Telegram-боті | Workspace і API |
|---|---|---|
| Вердикт | CLEAN–CRITICAL із названою причиною | той самий вердикт плюс розбір контрагента |
| Погляд на гаманець | адреса, про яку запитали | пов'язані адреси та потік навколо них |
| Обсяг | три перевірки на день | масові списки, вотчлисти, безперервний моніторинг |
| Доказ | результат у чаті | підписаний звіт для банку |
| Вартість | безкоштовно, без реєстрації | від $199/міс — див. тарифи |
Разові платежі — запускайте в Telegram-боті. OTC-деск, що приймає Bitcoin щодня, хоче ту саму перевірку через API з історією справи у workspace — див. огляд для OTC-десків.
У мережі — ні. У Bitcoin немає ні емітента, ні функції чорного списку, тож ніхто не може заблокувати BTC так, як Tether за своїми умовами може заморозити USDT. Що трапляється насправді — біржі, брокери й банки відмовляють у прийомі чи тримають монети, а на практиці це та сама стіна, яка з'являється пізніше.
Надішліть її в Telegram-бот — одна з трьох безкоштовних перевірок на день, без реєстрації. Вердикт повертається за секунди з названою причиною, а перевірка нічого не підписує і нічого не транслює.
HIGH означає суттєву експозицію до діяльності, на яку реагує комплаєнс-команда: даркнет-майданчики, виплати вимагачам, викрадені кошти, санкційні особи. Рекомендація — Review або Reject: не розраховуйтеся, доки контрагент не пояснить походження монет.
Ще мовами: · · ·
Тому що витрати в Bitcoin залишають патерн, який зв'язує адреси в один гаманець. Перша адреса для отримання може належати гаманцю з довгою історією, і результат назве, якою саме вона була. Працює й навпаки: один незручний вхід не засуджує весь інакше звичайний гаманець — саме тому рядок причини важливіший за сам вердикт.
Так, для перевірки — усі чотири поширені формати адрес читаються однаково. Підтримка депозиту — інше питання: деякі майданчики досі не приймають bc1p, тож перевіряйте екран депозиту перед відправленням.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.