Політично значуща особа — це особа, якій довірено важливу публічну функцію: голова держави, вищий політик, вищий судовий, військовий чи держпідприємницький посадовець, — разом з найближчою родиною і близькими партнерами. Цей статус не є звинуваченням; це маркер того, що відносини несуть вищий ризик хабарництва й корупції та потребують уважнішої перевірки. Бути PEP — не привід відмовити клієнту, і суцільна відмова — не те, чого вимагають стандарти.
Статус PEP прив'язаний до людини. Перевірка адреси його не бачить, і будь-який інструмент, що це стверджує, описує те, чого в нього немає. Блокчейн каже, до чого торкались гроші; перевірка за іменем каже, з ким ви маєте справу. Деску потрібно обидва, і плутати їх — рецепт поганих рішень в обидва боки.
Причина, чому цей маркер існує, вузька й практична: публічна посада створює можливості для хабарництва й привласнення, а кошти рухаються через звичайні фінансові канали, як і в усіх інших. Уважніші перевірки стосуються походження грошей, а не політичних поглядів людини.
Результат говорить про адресу та її зв'язки: вердикт, рекомендацію, названі фактори, атрибутовану сутність, якщо вона є. Він не стверджує, хто є людським контрагентом, і не несе статус PEP — той приходить з вашого скринінгу особи за списками імен.
Там, де адреса атрибутована підсанкційній сутності, це санкційний збіг — окремий і значно жорсткіший обов'язок. Тримайте ці два у файлі окремо. У робочому просторі бік адреси живе як кейс із власником і підписаним звітом; у Telegram-боті це вердикт за секунди, безкоштовно, три перевірки на день.
Ні. Статус описує публічну роль і корупційний ризик, що йде поруч з наближеністю до неї. Більшість PEP — звичайні клієнти, яким потрібен краще задокументований файл.
Правила різняться. Багато режимів дозволяють поступове зниження уваги через певний час після того, як людина покинула посаду, інші очікують, що маркер збережеться. Слідуйте тексту саме вашого регулятора, а не загальному правилу.
Найближчу родину й близьких партнерів у більшості режимів трактують як PEP, бо саме там зазвичай тримають кошти. Ваш скринінг має покривати їх явно.
Ще мовами: · · ·
Ні. Скринінг адреси каже, з чим пов'язані кошти. Статус PEP приходить зі скринінгу особи за списками імен, і ці два контролі стоять поруч у файлі.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.