SAR — звіт про підозрілу активність — це подання, яке регульована фірма робить своєму національному підрозділу фінансової розвідки, коли має підстави підозрювати, що кошти пов'язані зі злочином. У деяких юрисдикціях те саме подання називають STR — звіт про підозрілу транзакцію. Обов'язок запускає підозра, що пережила розгляд, а не сам по собі алерт, і в більшості режимів клієнту не можна казати, що звіт подано.
Результат перевірки нічого не подає й нічого не вирішує. Він дає рев'юеру щось конкретне, від чого можна відштовхнутись: названий зв'язок, названого контрагента, дату. Підозра, побудована на цьому, — позиція, яку фірма може обстоювати; підозра, побудована на відчутті, — позиція, що розсипається за першого ж запитання.
Рішення про подання — це також момент, де слабкий запис коштує дорого. Наглядові органи запитують, що ви знали і коли. Черга датованих алертів із письмовими результатами відповідає на це питання. Вхідна скринька — ні.
Два збої коштують фірмам найбільше, і вони тягнуть у протилежні боки. Подавати на кожен алерт про всяк випадок — завалити підрозділ фінансової розвідки шумом і показати наглядовому органу, що у вашій фірмі насправді ніхто нічого не розглядає. Не подавати ні на що, бо розгляд ніколи не завершували, — ще гірше, і саме це спливає в приписах про порушення.
Робочий простір зберігає кейс: вердикт, фактори простими словами, назву сутності, якщо контрагент атрибутований, мережу, часові мітки, рев'юера, що дивився, і його висновок. Підписаний звіт можна експортувати, а це важливо, коли внутрішній файл треба зібрати з кількох перевірок, зроблених із різницею в тижні.
Ніщо з цього не є поданням, і жоден інструмент скринінгу не повинен подавати себе як таке. Звіт — це заява вашої фірми регулятору, зроблена за вашими власними процедурами.
Ні. Алерт — це привід подивитись на щось. SAR — формальний звіт органу, поданий лише після того, як розгляд робить висновок, що підозра обґрунтована за вашими місцевими правилами.
До вашого національного підрозділу фінансової розвідки. У Туреччині це MASAK ([MASAK](https://masak.hmb.gov.tr/)), в Іспанії — SEPBLAC ([SEPBLAC](https://www.sepblac.es/en/)); у кожної країни свій, зі своїми формами й термінами.
Здебільшого в назві. Одні режими називають це звітом про підозрілу активність, інші — звітом про підозрілу транзакцію, а тригер і зміст в обох випадках визначає місцеве законодавство.
Ще мовами: · · ·
Зазвичай ні. Розголошення — порушення в більшості режимів, і це поширюється й на натяки: раптові невмотивовані зміни в акаунті можуть прочитати як розголошення через поведінку.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.