Санкційний скринінг — це перевірка імені, сутності чи блокчейн-адреси за офіційними санкційними списками, які ведуть уряди й міжнародні органи. У крипто в нього дві половини: ідентичність клієнта — за списками імен, і адреси, з якими він проводить операції, — за адресами, опублікованими в санкційних списках. Це єдиний контроль, де пропуск — не комерційна втрата, а юридична.
OFAC розглядає адресу цифрової валюти як ідентифікатор, який можна прив'язати до підсанкційної особи (OFAC FAQ 559), а їхні настанови щодо віртуальної валюти встановлюють, що особи США повинні блокувати майно підсанкційних осіб (OFAC virtual currency FAQs). Європейський Союз веде зведений список осіб, груп і сутностей, що підпадають під фінансові санкції (EU consolidated list). У Великій Британії стару сторінку зведеного списку OFSI виведено з обігу, і з 28 січня 2026 року єдиним офіційним джерелом британських санкційних позначень є UK Sanctions List (UK Sanctions List).
Для читача в Україні та ЄС саме ці режими — OFAC, зведений список ЄС і британський список — зазвичай і є базовим набором, з яким звіряється бізнес, що працює з доларом, євро чи фунтом, незалежно від того, де він зареєстрований. Скринінг за правильними списками для правильних юрисдикцій — і є вся ця робота.
Причина, чому цей контроль трактують інакше, ніж решту AML, — у тому, що тут немає апетиту, який можна встановити. Інші категорії — це ризик, який ви оцінюєте, приймаєте чи відхиляєте за політикою, яку самі написали. Санкційна позначка — це заборона, застосована незалежно від того, чи переказ був великий чи малий, навмисний чи випадковий, і чи хтось на деску взагалі чув це ім'я раніше.
Санкційний фактор називається прямо, з іменем підсанкційної сутності, якщо позначення його називає, і з вказаною мережею та датою. Це єдина категорія, де рекомендація — не питання апетиту до ризику: результат каже Reject, а наступний крок належить вашій санкційній політиці, а не комерційному судженню.
Робочий простір зберігає це як кейс із власником, аудиторським слідом і підписаним звітом. Для однієї адреси Telegram-бот повертає вердикт за секунди, безкоштовно, три перевірки на день.
За кожним режимом, що має юрисдикцію над вами, вашими клієнтами чи вашими банківськими відносинами. OFAC ([сторінка теми](https://ofac.treasury.gov/faqs/topic/1626)), зведений список ЄС і UK Sanctions List — типовий базовий набір для бізнесу, що працює з доларовими, євро- чи фунтовими рейками.
Так. Адреси цифрової валюти з'являються як ідентифікатори в санкційних позначеннях, так само як номер рахунку чи номер паспорта ([OFAC FAQ 559](https://ofac.treasury.gov/faqs/559)).
Ні. Імена повторюються, а адресу можуть внести в санкційний список, тоді як ім'я за нею вам нічого не скаже. Перевіряйте обидва, підтверджуйте ідентифікатори перед тим, як діяти, і документуйте збіг та його вирішення.
Ще мовами: · · ·
Актуальним на момент переказу. Санкційні позначення публікують за розкладом органу, а не за вашим, тому збережених контрагентів перевіряють повторно, а не довіряють їм.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.