Список SDN — Specially Designated Nationals and Blocked Persons — це список OFAC осіб, сутностей і суден, чиє майно та майнові права мають блокувати особи США. Оскільки адреси цифрової валюти можуть з'являтись як ідентифікатори в санкційному позначенні, крипто-адресу можуть внести в список так само, як номер рахунку чи номер паспорта. Збіг — це не сигнал ризику, який зважують проти комерційних факторів; це юридичний обов'язок діяти.
OFAC визначає цифрову валюту, адреси цифрової валюти й гаманці для цілей санкцій (OFAC FAQ 559), а їхні настанови щодо віртуальної валюти пояснюють, як ці адреси з'являються поряд з підсанкційними особами (OFAC virtual currency FAQs). Сам список публічний: доступний для пошуку через власний інструмент OFAC (Sanctions List Search) і повністю завантажуваний (SDN List).
Експозиція не залежить від того, чи ви знали. Переказ на підсанкційну адресу — проблема незалежно від того, чи хтось на вашому деску впізнав цей рядок, і саме тому скринінг запускається до переказу, а не після інциденту.
Варто бути точним і щодо того, що покриває "SDN". Це один із кількох списків, які веде OFAC, він називає людей, компанії й судна так само, як і адреси, а адреса в ньому — це ідентифікатор, прив'язаний до підсанкційної сторони, а не окремий тип позначення. Майно цієї сторони блокують усюди, де до нього може дотягнутись особа США, а це включає чимало інфраструктури, яка не виглядає очевидно американською.
Санкції називають як фактор, підсанкційну сутність називають, якщо позначення її називає, а рекомендація — Reject. Результат несе мережу й дату, а це та частина, яка знадобиться вашому файлу пізніше, — перевірка є доказом лише тоді, коли можна показати, що вона відбулась до переказу.
Робочий простір зберігає це як кейс із власником, аудиторським слідом і підписаним звітом, який можна переслати банку чи регулятору. Для однієї адреси Telegram-бот повертає той самий вердикт за секунди, безкоштовно, три перевірки на день.
Так. Адреси цифрової валюти з'являються як ідентифікатори в санкційних позначеннях поряд з іменами та іншими ідентифікаційними даними ([OFAC FAQ 559](https://ofac.treasury.gov/faqs/559)).
Пошук за санкційними списками OFAC — публічний ([Sanctions List Search](https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/)), і повний список можна завантажити. Це скаже, чи рядок у списку; це не скаже, чи адреса, яку вам дали, отримувала кошти з підсанкційного гаманця, — саме для цього і потрібен скринінг адреси.
Ні. Зведений список ЄС і UK Sanctions List застосовуються до фірм, що торкаються цих юрисдикцій, а інші режими можуть застосовуватись до ваших ринків. Перевіряйте кожен список, що має юрисдикцію над вашим бізнесом чи вашими банками.
Ще мовами: · · ·
Зупиніться, збережіть запис, ескалуйте всередині фірми і зверніться за консультацією. Не пересилайте кошти й не повертайте їх назад — обидва варіанти є рухом заблокованого майна.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.